Jak zbilansować arkusze czekowe

Większość z nas wie, jak ważne jest zbilansowanie naszych książeczek czekowych, ale wielu z nas nigdy nie wykonuje tego ważnego obliczenia. Rezultaty nie równoważenia książeczki czekowej mogą być dość drogie. Opłaty za przekroczenie salda i odroczone opłaty czekowe rosną, a niezapewnienie wystarczającej ilości pieniędzy na koncie bankowym może spowodować kłopoty z wierzycielami. Używając prostego programu do arkuszy kalkulacyjnych, możesz utworzyć arkusz roboczy, którego możesz użyć do zrównoważenia książeczki czekowej i uzgodnienia wyciągu na koniec każdego miesiąca.

Krok 1
Zbierz swój najnowszy wyciąg bankowy i twoją książeczkę czekową. Zaloguj się do komputera i otwórz program do obsługi arkuszy kalkulacyjnych. Kliknij „Plik” i wybierz „Nowy”, aby utworzyć nowy arkusz.

Krok 2
Wprowadź etykietę „Saldo wyciągu bankowego” w komórce A1 arkusza kalkulacyjnego. Wprowadź saldo końcowe z wyciągu bankowego w komórce B1.

Krok 3
Utwórz linię dla każdego czeku, która nie jest wyświetlana w wyciągu bankowym. Użyj numeru kontrolnego jako etykiety i wprowadź te kontrole w kolumnie „A”. Wprowadź rzeczywiste kwoty w kolumnie „B”. Podczas wprowadzania kwot użyj znaku minus. Na przykład czek na 30 USD zostanie wprowadzony jako „-30”.

Krok 4
Wprowadź wszystkie depozyty nie pokazane na wyciągu bankowym. Depozyty powinny być rejestrowane jako liczby dodatnie. Wprowadź datę wpłaty w kolumnie „A”, a kwotę w kolumnie „B.”

Krok 5
Utwórz formułę, aby dodać wszystkie wprowadzone liczby. Ta formuła będzie pobierać saldo końcowe pokazane na wyciągu bankowym, odejmować wszelkie czeki napisane od daty zamknięcia i dodawać wszelkie depozyty po dacie zamknięcia. Na przykład, jeśli twoje liczby są zapisane w komórkach B1 do B15, formuła zostanie odczytana „= SUM (B1: B15).”
Porównaj wynik swojego obliczenia z saldem w książeczce czekowej. Jeśli numery nie są zgodne, poszukaj niezarejestrowanych depozytów, płatności debetowych, wypłat z bankomatu lub czeków. Wiele osób nie rejestruje wszystkich swoich zakupów kartą debetową i transakcji bankomatowych, więc jest to dobre miejsce do rozpoczęcia. Jeśli masz dostęp online do swojego konta, możesz się zalogować i poszukać ostatniej aktywności, która mogłaby wyjaśnić rozbieżność.

Przedmioty, których potrzebujesz