Jak prawidłowo zbilansować arkusz czekowy

Większość z nas zdaje sobie sprawę, jak ważne jest utrzymanie arkusza czekowego w równowadze, ale rzadko znajdujemy czas na regularne przeliczenia. Brak bilansu może skutkować opłatami za przekroczenie limitu, odrzuconymi czekami oraz problemami z wierzycielami. Dzięki prostemu programowi arkuszy kalkulacyjnych można stworzyć arkusz, który ułatwi wyważenie konta i porównanie go z wyciągiem bankowym co miesiąc.

Krok po kroku

Krok 1

Przygotuj najnowszy wyciąg bankowy oraz swój arkusz czekowy. Otwórz program kalkulacyjny, wybierz Plik → Nowy, aby utworzyć nowy arkusz.

Krok 2

W komórce A1 wpisz etykietę „Saldo z wyciągu”. W komórce B1 wprowadź końcowe saldo podane w wyciągu.

Krok 3

Dodaj wiersze dla wszystkich czeków, które nie pojawiły się w wyciągu. W kolumnie A wpisz numer czeku, a w kolumnie B – jego wartość z minusem (np. -30 zł).

Krok 4

Wprowadź wszystkie depozyty nieujęte w wyciągu. Depozyty zapisujemy jako liczby dodatnie. W kolumnie A podaj datę, w kolumnie B – kwotę.

Krok 5

Utwórz formułę sumującą wszystkie wprowadzone wartości. Przykładowo, jeśli dane znajdują się w komórkach B1‑B15, wpisz =SUMA(B1:B15). Formuła odliczy saldo wyciągu, odejmie niezaksięgowane czeki i doda nowe depozyty.

Porównaj otrzymany wynik z zapisem w swoim arkuszu czekowym. Jeśli kwoty się nie zgadzają, sprawdź brakujące wpłaty, płatności kartą debetową, wypłaty z bankomatu oraz czeki. Często pomijane są transakcje kartą i wypłaty z bankomatu – to dobre miejsce na rozpoczęcie weryfikacji. Jeśli masz dostęp online do konta, zaloguj się i przejrzyj ostatnie operacje.

Potrzebne materiały

• Arkusz czekowy
• Wyciąg bankowy
• Komputer
• Program do arkuszy kalkulacyjnych